プラナライフプラニング研究所　相談対象分野のご案内

ＦＰ（※）を専業とする当事務所でご相談いただけることについてご案内いたします。

当事務所は、特定の金融機関に所属せず、金融商品の販売をしておりません。特定の金融機関や金融商品にかたよらないご相談者の立場に立ったＦＰ相談を目指しています。

　日常生活に密接した相談分野

プラナライフプランニング研究所では、ライフデザイン（生き方）に基づくライフプラン（生活設計）の実現を求められる生活者の方を対象に、経済面の視点から、実現のための方策とその実現可能性を検討し、目標の実現までお手伝いをいたします。

当事務所のＦＰ（ファイナンシャル・プランニング）の特徴は、収入・支出、資産・負債、保障内容などの様々なデータを基に、必要に応じて各分野の専門家の協力を得ながら、総合的な視点からご相談をお受けすることにあります。

例えば、住宅ローンのことを検討されるときにも、家庭の財布は一つですから、日常の生活・お子様の針路や保険料負担なども考慮しないと、時には困ったことになりかねないときもあります。このようなご相談の時には、ご相談内容に応じた関連する各分野やご相談者の取り巻く環境や価値観・スタンスなどを視野に入れた相談となります。

　ご相談いただける分野

当事務所でご相談いただけること（分野）について、ご案内いたします。ＦＰ相談のきっかけは、各ご家庭によりさまざまです。
詳しくは、お気軽にお問い合わせください。

ライフプラン: ライフプランを考えられるとき、キャッシュフロー表の作成は、一助となる選択肢の一つです。キャッシュフロー表の作成には、ご家庭の状況を整理・把握される一手間が必要となりますが、その過程において、お考えを整理していただけることを目指しています。ご家庭内でその内容を共有していただけることも利点と言えます。
貯蓄・投資: 金融分野とのつきあい方にも、ライフプランやお考えを反映していただくことを目指しています。
住まい: 住まいの取得に伴い住宅ローンを検討されるとき、すでにかかえておられる住宅ローンについて見つめ直されたいとき、ご自身のお考えを整理していただくことを目指しています。
保険・共済: 現在の利用状況や内容がご自身の考えに合っているか、どのように活用するかなどを考えられたいとき、お考えを整理していただくことを目指しています。
相続: 相続について、ご自身のお考えを整理していただくことを目指しています。

　ご相談いただけるお問い合わせ事例

わが家の将来を見据えた資金計画を考えてみたい。
金融機関と住宅ローンの借り換えの相談をしているが、第３者とも相談しながら、考えの整理をしたい。
加入している保険の内容が自分の考えに適っているかについて客観的な意見を聞きたい。
退職金などまとまった資金の対処について、カラーのない相談をしながら考えを整理したい。
投資内容に片寄りがないかなど、自分のポートフォリオについて、第３者と相談したい。　など

　ご相談いただけないお問い合わせ事例

今、一番儲かる金融商品を紹介してほしい。（一時的な財テクに関するご相談はお受けできかねます。）
この１，０００万円を運用してほしい。（運用の代行、一任取引などはいたしておりません。）
保険に加入したい。この投資信託を買いたい。（金融商品の販売はいたしておりません。）　など

※　ＦＰ（「エフピー」と読みます）は、おもに専門家としての「ファイナンシャル・プランナー」を表す言葉として使います。「ファイナンシャル・プランニング」は、ファイナンシャル・プランナーの職務内容全般を表しますが、ＦＰと表記されることもあります。